國信證券-銀行業理財業務月報(2021年12月):ESG產品迎來廣闊發展空間-211230

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日期:2021-12-30 10:34:48 研報出處:國信證券
行業名稱:銀行業
研報欄目:行業分析 戴丹苗,王劍,田維韋  (PDF) 13 頁 534 KB 分享者:基地組****入侵
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研究報告內容
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  主要內容

  今年以來,銀行理財市場大力響應國家政策號召,通過認購綠色債券、投資符合ESG股票、創新非標投資模式等多種資產配置方式,積極踐行社會責任投資,參與塑造和完善ESG投資體系,助力我國碳達峰、碳中和目標實現。http://www.hibor.com.cn【慧博投研資訊】“資管新規”過渡期即將結束,銀行理財進入全面凈值化時代,轉型過程中,銀行理財正在加大布局ESG理財產品。http://www.hibor.com.cn(慧博投研資訊)

  新發行銀行理財產品數量上升

  2021年11月,新發行銀行理財產品共計3017個,環比增加9.47%。從收益類型來看,其中保本浮動型產品占0.66%,非保本型產品占99.34%。截至2021年11月,累計發行銀行理財產品最多的三家銀行分別為中國民生銀行(2475個)、中國銀行(2257個)、交通銀行(1189個)。銀行理財子中發行數量最多的三家分別為工銀理財(652個)、中銀理財(511個)、招銀理財(480個)。

  銀行理財沖刺凈值化轉型,ESG理財產品規模持續增長

  “資管新規”過渡期即將結束,銀行理財即將邁入凈值時代。在轉型過程中,銀行理財發行ESG理財產品數量及規模持續增長。然而,相對于超過25萬億的銀行理財市場規模而言,ESG理財規模占比仍然極低?,F有ESG理財產品以固收類居多,其次是混合類和權益類。由于ESG投資目前在我國還是處于早期發展階段,仍有難點和痛點需要進一步解決。例如,機構和投資者對ESG投資認知不足,產品創新開發還不夠完善等。

  興銀理財“ESG興動綠色發展”成首支百億規模ESG產品

  “ESG興動綠色發展”產品70%的倉位投資于債權類資產,不超過30%的倉位定向投資于知名基金公司管理的權益專戶產品,投資標的主要選自節能環保、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級等領域相關產業。憑借創新的產品設計,該產品一經推出便得到廣泛認可,自10月11日推出以來不到兩周時間累計募集規模超過100億元,成為今年以來絕對的ESG爆款理財產品。興銀理財成立伊始就將ESG產品作為該公司三大專題產品之一,截至目前已累計發行綠色主題相關理財產品9款,在ESG綠色投資領域積累了豐富的經驗。

  銀保監會發布《理財公司理財產品流動性風險管理辦法》

  《理財公司理財產品流動性風險管理辦法》充分借鑒國內外監管實踐,對理財產品流動性管控重點進行了明確與規范。主要內容有治理架構與管理措施、投資交易管理、認購與贖回管理、合作機構管理以及監督管理。該《辦法》通過建立專門的理財產品流動性管理規定,進一步完善了理財公司規則體系,有助于督促理財公司完善流動性管理機制,提高管理能力,更好推動理財產品凈值化轉型。同時,也有助于保持理財產品投資策略的相對穩定,為投資者獲取長期投資、價值投資收益,更好地保障投資者合法權益

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